קרן השתלמות

מהי קרן השתלמות
קרן השתלמות הינה תוכנית חסכון לשכירים ועצמאיים לטווח בינוני עד ארוך. זוהי הוצאה מוכרת אשר מאפשרת למשוך את הסכומים הצבורים בתום 6 שנים מפתיחתה, או בתום 3 שנים לעמית שהגיע לגיל פרישה, או בתום 3 שנים במידה ויוצא להשתלמות/לימודים/כנסים, ללא תשלום מס!!! (עד התקרה הקבועה בחוק).
מהן הטבות המס בהפקדות לקרן השתלמות (הוצאה מוכרת)!
לשכירים – הפקדת המעביד לקרן השתלמות פטורה ממס עבור העובד, כלומר הפקדת המעביד אינה נחשבת לחלק ממשכורת העובד ולפיכך הוא פטור מתשלום מס בגינה וזאת עד לגובה תקרת השכר הקבועה בחוק (7.5% מעביד, 2.5% עובד), מעבר לכך יחויב במס שולי על ההפרש.
לעצמאיים – מתוך הפקדה בשיעור של 7% מההכנסה, 2.5% הראשונים אינם מזכים בהטבת מס (בדומה לחלק העובד בהפקדה של עמית שכיר), 4.5% הנותרים הם הוצאה המותרת בניכוי מס עד גובה תקרת הפקדה הקבועה בחוק. בנוסף, בעת משיכת כספים כדין (3/6 שנים) החוסך זכאי לפטור מתשלום מס על רווחי הון בשל כספים שמקורם בהפקדות שלא עלו על תקרת ההפקדה השנתית המוטבת. מעבר לתקרה זו יחול תשלום מס בשיעור של 25% על הרווח הריאלי.

מדוע לבחור בדוד קרן ביטוחים
אנו עובדים מול חברות הביטוח הגדולות והמובילות במדינה, ומייצגים קולקטיבים גדולים מאוד. אנו נתאים לך עפ"י צרכיך קרן השתלמות המתאימה לאופייך (מסלול סולידי, הרפתקני או משהו באמצע).
ניהול נכון של חסכון דורש מקצוענות ועשוי לחסוך מאות ואפילו אלפי שקלים.
ומבחינת השירות (נזילות, פדיונות, שינוי מסלולי השקעה, טיפול בהלוואה בתנאים מיוחדים, ועוד...).